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SAP ERP 现金和流动性管理, 中国版本

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众所周知资金是企业的血液, 企业的资金状况一旦出现问题, 将会危及到企业的生存, 因此所有企业都把资金管理视作企业管理的核心部分。很多企业通过信息化建设, 提升了企业物流财务的管理水平, 开始把目光转向资金管理系统的建设。 作为SAP研究院专门负责本地化产品研发的团队,我们一直关注着中国资金管理的本地化需求并把资金管理作为我们团队的主要研发方向。 通过与不同类型的中国客户充分交流, 我们了解到中国企业在资金管理方面所要应对的挑战和痛点,比如在集团对资金的管控方面:

  • 目前很多企业依靠线下收集的方式进行资金预算工作, 过程不透明,时间不可控,  因而根本无法及时了解和管控全集团的资金流量和资金状况 亟需有效手段组织全集团的资金预算工作,并用预算真正指导控制实际支付
  • 集团的资金管理政策不能在分支机构得到有效地执行,缺少干预分支机构的资金行为手段使资金违规行为不能得到及时发现和纠正
  • 集团无法及时了解分支机构每天的现金头寸状况,不能有效实现资金的上收,下拨
  • 集团难以有效地管理全集团分支机构的银行帐户,导致大量冗余帐户。
  • 分支机构的票据持有状况在集团层面上缺乏透明度,使票据头寸不能在集团层面上发挥效力,很多企业都亟需建立集团票据池,并规范票据业务的操作

在业务操作层面:

  • 付款申请,批准,制单到最后网银支付存在大量的手工工作,繁琐低效,降低了付款处理的速度,增加了差错几率
  • 企业银行账户多,银企对账无很好的工具支持,资金部和财务部的对账过账非常繁琐
  • 收款信息不全, 无法有效地让销售人员参与收款认领匹配,导致收款处理低效缓慢,无法及时入帐清帐,资金状况滞后并占用很多人手。
  • 很多企业用手工Excel线下管理票据数据维护混乱,状态更新不及时,票据业务处理低效,不规范票据相关的审计缺乏有效的依据

我们对这些需求进行了归纳, 提炼,和标准化, 并同SAP全球的资金管理功能对比之后, 找出了功能差异, 针对差异开发了整套针对中国需求的本地化增强产品,取名现金和流动性管理,中国版本“。该增强套装包含的产品有:资金计划和控制,收付款管理与银企直联,票据管理。这些产品又与SAP全球资金管理解决方案有机结合,构成了完整的中国资金管理解决方案,如下图所示,其中标红星的就是套装产品。

下面几个章节将分别详细阐述这些产品的功能和业务价值

资金计划与控制

资金计划是对未来一定周期内的公司资金流动的全面预测和规划,其主要目的是为了更好的掌握公司在中短期内的资金状况,管理公司的资金流动性,确定未来的投融资策略。资金计划的信息范围涵盖业务收付款信息,非业务的收付款信息,投融资计划以及表外业务等。资金计划与控制的全流程包括编制,执行与控制,分析与反馈。

在资金计划与控制的最佳实践基础上,SAP为中国客户提供了涵盖资金计划全流程,与付款集成的资金计划管理的全新产品。它具有以下几个特点:

  • 可自由定义的集团化组织结构,涵盖组织单位,岗位和人员
  • 方便的审批流程,支持各种审批流程情景
  • 可定制的多层次资金计划结构满足资金计划的不同结构需求
  • 灵活的资金计划周期,支持周,月,季度等不同时间维度的平行资金计划
  • 基于任务流的操作,自动触发资金填报和批准任务,提高工作效率
  • 提供多种填报工具,方便用户进行填报和审批
  • 与收付款电子平台和票据管理无缝集成,实时体现预算占用和预算可用额度
  • 多种资金计划与实际的比较分析报表,帮助进行差异分析

SAP为中国企业提供的资金计划与控制的产品,全面提升中国企业资金计划管理,帮助中国企业建立全集团的资金预测和计划流程,使企业资金计划的过程至上而下完全透明可控。同时,用计划控制各分支机构的实际支付,监控并掌握集团整体资金状况和未来发展趋势,使企业在资金管理统筹规划上显著卓越,从容自如。

收付款管理及和银企直连

银企直联是指企业通过互联网或专线连接的方式,使企业的财务系统与商业银行业务系统通过特定的数据接口实现联接。收付款管理是指在企业建立一个统一的收付款结算中心,以达到日清日结的要求。产品的主要目的在于加强付款管控,提高收款效率,及时入账,自动清账及对帐,尽量减少人工工作,解放操作性的人员,使人员更专注于财务及资金管理工作。

为了达到这样的目的,产品设计了三个主要的业务流程并实现银企直连以解决如下问题:

  • 付款申请,批准,制单到最后网银支付存在大量的手工工作,繁琐低效,降低了付款处理的速度,增加了差错几率
  • 企业银行账户多,银企对账无很好的工具支持,资金部和财务部的对账过账非常繁琐
  • 收款信息不全, 无法有效地让销售人员参与收款认领匹配,导致收款处理低效缓慢,无法及时入账清账,资金状况滞后并占用很多人手

付款流程:

收款流程:

对帐流程:

银企直连:

作为SAP专门为中国市场量身打造的解决方案, SAP收付款管理及银企直连具有四大特点:

  • 实时反映账户资金变化状况,便于企业财务监控和决策
  • 通过企业与银行互动联接减少财务人员手工操作环节和工作量,降低差错率,提高工作效率
  • 建立统一的收付款结算平台,集中管理收付款及银企对账,提升资金管理水平
  • 实现资金划转和归集,提高资金利用效率

票据管理

面向中国市场全新开发的汇票管理模块,作为“现金和流动性管理中国版本”的一部分,从设计和实现把票据主体管理和财务凭证管理分离, 并保持两者之间必要的集成。对票据状态及其生命周期全方位管理, 有效地增加票据管理的透明性及流转速度, 并涵盖票据帐表分析, 票据到期提醒及票据线上盘点等功能。全新的票据管理平台是基于网页版本开发的, 具有更好的易用性及灵活性。

通过使用本产品, 企业可以建立起集团票据池, 供集团有效调配票据头寸, 也可以规范票据的数据录入, 及时自动更新票据状态, 线上管理各项票据处理业务, 过程高效透明, 便于审计。

通过使用本产品, 企业可以建立起集团票据池, 供集团有效调配票据头寸, 也可以规范票据的数据录入, 及时自动更新票据状态, 线上管理各项票据处理业务, 过程高效透明, 便于审计。

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